受益于国(guo)民经济快速(su)(su)(su)发展，我国(guo)居民家庭金(jin)融资(zi)产(chan)持(chi)续快速(su)(su)(su)积累(lei)，我国(guo)中(zhong)(zhong)产(chan)阶级(ji)也随着私人财(cai)富(fu)快速(su)(su)(su)膨胀而迅速(su)(su)(su)拓展，仅(jin)次于美国(guo)与日本(ben)，预计2030年中(zhong)(zhong)产(chan)阶层数量(liang)将(jiang)(jiang)占总(zong)人口的(de)(de)70％。然而，目前(qian)我国(guo)财(cai)富(fu)管理(li)(li)投资(zi)渠道依旧(jiu)匮乏，大部分投资(zi)资(zi)产(chan)集中(zhong)(zhong)于银(yin)行、基(ji)金(jin)以及(ji)信托(tuo)等机构发布的(de)(de)理(li)(li)财(cai)产(chan)品。不断积累(lei)的(de)(de)居民财(cai)富(fu)以及(ji)扩大的(de)(de)中(zhong)(zhong)产(chan)阶级(ji)数量(liang)将(jiang)(jiang)催生(sheng)大量(liang)理(li)(li)财(cai)需(xu)求，也对资(zi)产(chan)管理(li)(li)服(fu)务的(de)(de)类型和质量(liang)提(ti)出了更高(gao)的(de)(de)要求，中(zhong)(zhong)国(guo)整(zheng)体财(cai)富(fu)管理(li)(li)市场前(qian)景巨大。

但是现有的投资管理系统功能都比较单一，仅仅能够进行简单的查询。

提供了一种智能投资管理系统，包括：

大类(lei)资产配(pei)置(zhi)模(mo)块，用于提供(gong)给用户所需(xu)的大类(lei)资产配(pei)置(zhi)信息；

基金数据模块，用于提供向用户提供市场上的基金类型(xing)；

数据处理模块，获取所述用户选择(ze)(ze)的(de)(de)(de)大类(lei)资(zi)产配(pei)置信息(xi)及基(ji)金类(lei)型，并基(ji)于用户选择(ze)(ze)的(de)(de)(de)大类(lei)资(zi)产配(pei)置信息(xi)以(yi)及选择(ze)(ze)的(de)(de)(de)基(ji)金类(lei)型生成不(bu)同风(feng)险等级(ji)的(de)(de)(de)投资(zi)组合。

在一个(ge)具体的可(ke)实施(shi)方案中，所述大类(lei)资产配置(zhi)模块(kuai)包括：

均值方差模块，用(yong)于优化(hua)所述(shu)用(yong)户(hu)的大(da)类资产配置(zhi)信息；

风(feng)险(xian)(xian)评价模(mo)块，用于基于所(suo)述用户选(xuan)择的大类资产(chan)配置信息以及存储的市(shi)场信息，评估所(suo)述用户选(xuan)择的大类资产(chan)配置信息的风(feng)险(xian)(xian)。

在(zai)一个具体的可实施方案中，还包括：

监测模块，监控(kong)市(shi)场上(shang)所述(shu)用(yong)户选择的投资组合的变动信息；

风险管理模块，用于向所(suo)(suo)述(shu)(shu)用户发送所(suo)(suo)述(shu)(shu)监(jian)控市(shi)场上所(suo)(suo)述(shu)(shu)用户选(xuan)择的投资组合的变动信息。

在(zai)一个具体的(de)可实施方案中，调整模块，用于(yu)在(zai)所述(shu)用户(hu)(hu)接收(shou)到所述(shu)监控(kong)市场上所述(shu)用户(hu)(hu)选择的(de)投资组(zu)合(he)的(de)变动信息后，接收(shou)所述(shu)用户(hu)(hu)对选择的(de)所述(shu)投资组(zu)合(he)的(de)调整。

在一个具体(ti)的可实(shi)施方案中(zhong)，所述数(shu)据(ju)处理模块还用于根据(ju)所述用户选择的投(tou)资组合计算在设定(ding)时间(jian)内所述用户的收益信息，并生成收益报告。

在一个具体的可(ke)实施方案中(zhong)，还包括显(xian)示模块，用(yong)于显(xian)示所述收(shou)益报告(gao)。

在一个(ge)具体(ti)的可(ke)实(shi)施(shi)方(fang)案中，还包括对比模块，用获取所述生成的不(bu)同(tong)风险等级(ji)的投资组合中不(bu)同(tong)基(ji)金(jin)的历(li)史数据。

在上述技(ji)术(shu)方案(an)中，能够有(you)效克服(fu)人(ren)性弱点也(ye)无需用户进行操作，从(cong)而实现(xian)风(feng)(feng)险(xian)有(you)效分散化(hua)做到以最(zui)小的风(feng)(feng)险(xian)获得最(zui)大的投资收(shou)益(yi)。实现(xian)风(feng)(feng)险(xian)- 收(shou)益(yi)合理化(hua)，为长尾客户提(ti)供普(pu)惠(hui)式的投资顾问服(fu)务，将有(you)效弥补财富管理版图其中空白地带。

该(gai)大类(lei)资(zi)产配(pei)置(zhi)(zhi)模(mo)(mo)块包括：均(jun)值方差模(mo)(mo)块及风险(xian)(xian)评(ping)估模(mo)(mo)块。均(jun)值方差模(mo)(mo)块用(yong)(yong)于优化(hua)所(suo)述用(yong)(yong)户(hu)的(de)大类(lei)资(zi)产配(pei)置(zhi)(zhi)信息(xi)，具体(ti)的(de)，均(jun)值方差模(mo)(mo)块在传(chuan)(chuan)统(tong)马科维茨资(zi)产配(pei)置(zhi)(zhi)模(mo)(mo)型(xing)(xing)基础上，增加经济周(zhou)期因(yin)子(zi)(zi)、估值因(yin)子(zi)(zi)、情绪因(yin)子(zi)(zi)、动(dong)量因(yin)子(zi)(zi)、专家观点等输(shu)入变量，优化(hua)资(zi)产配(pei)置(zhi)(zhi)模(mo)(mo)型(xing)(xing)。而风险(xian)(xian)评(ping)价模(mo)(mo)块用(yong)(yong)于基于所(suo)述用(yong)(yong)户(hu)选(xuan)择的(de)大类(lei)资(zi)产配(pei)置(zhi)(zhi)信息(xi)以及存储的(de)市场(chang)信息(xi)，评(ping)估所(suo)述用(yong)(yong)户(hu)选(xuan)择的(de)大类(lei)资(zi)产配(pei)置(zhi)(zhi)信息(xi)的(de)风险(xian)(xian)。该(gai)风险(xian)(xian)平价模(mo)(mo)块在传(chuan)(chuan)统(tong)风险(xian)(xian)平价模(mo)(mo)型(xing)(xing)基础上，通过(guo)海量数据和市场(chang)资(zi)讯(xun)分(fen)析，优化(hua)风险(xian)(xian)因(yin)子(zi)(zi)的(de)计算方法，提高(gao)模(mo)(mo)型(xing)(xing)的(de)市场(chang)自适应性。

此外(wai)，该系统还包括基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)数(shu)据(ju)模(mo)块，用于(yu)提供(gong)向用户提供(gong)市(shi)场上(shang)的(de)(de)(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)类(lei)(lei)型(xing)；具体(ti)的(de)(de)(de)，市(shi)场上(shang)公(gong)募基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)产(chan)品(pin)运作模(mo)式(shi)公(gong)开透明，借助公(gong)募基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)产(chan)品(pin)实现(xian)资产(chan)的(de)(de)(de)全球配(pei)置。对市(shi)场上(shang)正常运作的(de)(de)(de)上(shang)千只公(gong)募基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)产(chan)品(pin)进(jin)行大数(shu)据(ju)分分析，从基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)类(lei)(lei)型(xing)、成立时(shi)间、基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)规模(mo)、基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)经(jing)理(li)(li)、基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)收益性和基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)波(bo)动性等多维(wei)度筛(shai)选出固定数(shu)量的(de)(de)(de)优(you)秀基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)产(chan)品(pin)，此外(wai)，对于(yu)代(dai)销的(de)(de)(de)公(gong)募基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)产(chan)品(pin)，优(you)选基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)模(mo)型(xing)从基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)产(chan)品(pin)的(de)(de)(de)“盈利能力(li)”、“抗风险能力(li)”、“稳(wen)定性能力(li)”、“经(jing)理(li)(li)人能力(li)”、“稳(wen)列前茅能力(li)”五个(ge)角(jiao)度筛(shai)选基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)产(chan)品(pin)，配(pei)合选择的(de)(de)(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)产(chan)品(pin)数(shu)量，生成基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)池(chi)，即基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)数(shu)据(ju)模(mo)块。

该系统还包括数(shu)据(ju)(ju)(ju)处理(li)模(mo)块(kuai)(kuai)，该数(shu)据(ju)(ju)(ju)处理(li)模(mo)块(kuai)(kuai)可以(yi)(yi)(yi)获取所述(shu)用(yong)(yong)户(hu)选(xuan)(xuan)择的(de)(de)(de)大(da)(da)类(lei)(lei)资(zi)(zi)(zi)产(chan)配(pei)(pei)置(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)信(xin)息及(ji)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金类(lei)(lei)型(xing)，并(bing)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)于用(yong)(yong)户(hu)选(xuan)(xuan)择的(de)(de)(de)大(da)(da)类(lei)(lei)资(zi)(zi)(zi)产(chan)配(pei)(pei)置(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)信(xin)息以(yi)(yi)(yi)及(ji)选(xuan)(xuan)择的(de)(de)(de)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金类(lei)(lei)型(xing)生(sheng)成(cheng)(cheng)(cheng)不(bu)(bu)同(tong)风(feng)(feng)险(xian)等(deng)级(ji)的(de)(de)(de)投(tou)资(zi)(zi)(zi)组(zu)合(he)。在(zai)(zai)具(ju)体实现时，生(sheng)成(cheng)(cheng)(cheng)投(tou)资(zi)(zi)(zi)组(zu)合(he)是(shi)(shi)根据(ju)(ju)(ju)用(yong)(yong)户(hu)在(zai)(zai)大(da)(da)类(lei)(lei)资(zi)(zi)(zi)产(chan)配(pei)(pei)置(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)模(mo)块(kuai)(kuai)选(xuan)(xuan)择的(de)(de)(de)数(shu)据(ju)(ju)(ju)生(sheng)成(cheng)(cheng)(cheng)的(de)(de)(de)大(da)(da)类(lei)(lei)资(zi)(zi)(zi)产(chan)配(pei)(pei)置(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)方(fang)案(an)和以(yi)(yi)(yi)及(ji)用(yong)(yong)户(hu)在(zai)(zai)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金数(shu)据(ju)(ju)(ju)模(mo)块(kuai)(kuai)中(zhong)选(xuan)(xuan)择的(de)(de)(de)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金，生(sheng)成(cheng)(cheng)(cheng)不(bu)(bu)同(tong)风(feng)(feng)险(xian)等(deng)级(ji)的(de)(de)(de)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金产(chan)品组(zu)合(he)配(pei)(pei)置(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)，即生(sheng)成(cheng)(cheng)(cheng)一个(ge)投(tou)资(zi)(zi)(zi)模(mo)型(xing)，简称(cheng)模(mo)型(xing)。生(sheng)成(cheng)(cheng)(cheng)投(tou)资(zi)(zi)(zi)组(zu)合(he)的(de)(de)(de)逻(luo)辑是(shi)(shi)先根据(ju)(ju)(ju)选(xuan)(xuan)择的(de)(de)(de)资(zi)(zi)(zi)产(chan)配(pei)(pei)置(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)模(mo)块(kuai)(kuai)生(sheng)成(cheng)(cheng)(cheng)大(da)(da)类(lei)(lei)资(zi)(zi)(zi)产(chan)配(pei)(pei)置(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)方(fang)案(an)，再根据(ju)(ju)(ju)选(xuan)(xuan)择的(de)(de)(de)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金池，最终(zhong)生(sheng)成(cheng)(cheng)(cheng)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)于基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金产(chan)品的(de)(de)(de)不(bu)(bu)同(tong)风(feng)(feng)险(xian)等(deng)级(ji)的(de)(de)(de)投(tou)资(zi)(zi)(zi)组(zu)合(he)。根据(ju)(ju)(ju)大(da)(da)类(lei)(lei)资(zi)(zi)(zi)产(chan)配(pei)(pei)置(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)方(fang)案(an)匹配(pei)(pei)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金产(chan)品过(guo)(guo)程中(zhong)，通过(guo)(guo)分析行业主题因(yin)子、规模(mo)因(yin)子、市(shi)场风(feng)(feng)格(ge)因(yin)子、信(xin)用(yong)(yong)利差(cha)、期限利差(cha)等(deng)，做到(dao)大(da)(da)类(lei)(lei)资(zi)(zi)(zi)产(chan)匹配(pei)(pei)最佳基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金产(chan)品。

该系统还包括监(jian)(jian)(jian)测(ce)模块(kuai)及风(feng)险(xian)管(guan)理(li)模块(kuai)，其(qi)中监(jian)(jian)(jian)测(ce)模块(kuai)用于(yu)监(jian)(jian)(jian)控市(shi)(shi)(shi)场(chang)上所述(shu)用户选择的(de)(de)投(tou)(tou)资(zi)(zi)(zi)组合(he)(he)的(de)(de)变动(dong)信息(xi)；而风(feng)险(xian)管(guan)理(li)模块(kuai)用于(yu)向所述(shu)用户发送所述(shu)监(jian)(jian)(jian)控市(shi)(shi)(shi)场(chang)上所述(shu)用户选择的(de)(de)投(tou)(tou)资(zi)(zi)(zi)组合(he)(he)的(de)(de)变动(dong)信息(xi)。具(ju)体的(de)(de)，实(shi)时(shi)监(jian)(jian)(jian)测(ce)全球(qiu)资(zi)(zi)(zi)本市(shi)(shi)(shi)场(chang)大(da)(da)类(lei)资(zi)(zi)(zi)产的(de)(de)运行状态(tai)和跟踪策(ce)略组合(he)(he)的(de)(de)风(feng)险(xian)点的(de)(de)功能(neng)模块(kuai)，根(gen)据平台使(shi)用者设置的(de)(de)预警条件定期(qi)(qi)或不定期(qi)(qi)发送风(feng)险(xian)提示信息(xi)，供使(shi)用者监(jian)(jian)(jian)测(ce)策(ce)略组合(he)(he)风(feng)险(xian)和策(ce)略组合(he)(he)的(de)(de)再平衡。其(qi)中，风(feng)险(xian)管(guan)理(li)模块(kuai)通(tong)过经(jing)(jing)济(ji)(ji)周(zhou)期(qi)(qi)识别、估值位置分析及走势动(dong)量分析等实(shi)时(shi)监(jian)(jian)(jian)测(ce)大(da)(da)类(lei)资(zi)(zi)(zi)产运行状态(tai)，经(jing)(jing)济(ji)(ji)周(zhou)期(qi)(qi)识别是通(tong)过分析政策(ce)因素、流动(dong)性、经(jing)(jing)济(ji)(ji)增(zeng)长及通(tong)货膨胀等大(da)(da)量经(jing)(jing)济(ji)(ji)数(shu)据，综(zong)合(he)(he)判(pan)断当(dang)(dang)下(xia)经(jing)(jing)济(ji)(ji)周(zhou)期(qi)(qi)状态(tai)，结合(he)(he)投(tou)(tou)资(zi)(zi)(zi)时(shi)钟识别未(wei)来表(biao)现较(jiao)佳的(de)(de)大(da)(da)类(lei)资(zi)(zi)(zi)产；估值位置分析是通(tong)过分析股(gu)票(piao)市(shi)(shi)(shi)场(chang)指数(shu)的(de)(de)PE或PB百分位，判(pan)断当(dang)(dang)下(xia)处于(yu)高估、适中还是低估，进(jin)而提示风(feng)险(xian)和机会(hui)。

该系(xi)统(tong)还包括对比模(mo)块(kuai)，用获取所述(shu)生成(cheng)(cheng)的(de)不(bu)同风险等(deng)级的(de)投资组(zu)合中不(bu)同基(ji)金的(de)历史(shi)(shi)数(shu)据。供系(xi)统(tong)使(shi)用者优(you)化资产配置模(mo)型参数(shu)，优(you)化调仓周期，最(zui)(zui)终生成(cheng)(cheng)策略组(zu)合历史(shi)(shi)收(shou)益表现(xian)的(de)功能模(mo)块(kuai)。平台使(shi)用者可根据自(zi)己的(de)策略需求，通(tong)过测试对比组(zu)合历史(shi)(shi)收(shou)益、风险等(deng)指标(biao)，最(zui)(zui)终优(you)化出(chu)最(zui)(zui)佳的(de)模(mo)型参数(shu)和相关设置条(tiao)件。

此外，数据(ju)处理模块还(hai)用(yong)于根(gen)据(ju)所述用(yong)户选择的投资组(zu)合计算在设定(ding)时(shi)间内所述用(yong)户的收(shou)益(yi)(yi)信息，并生(sheng)成(cheng)收(shou)益(yi)(yi)报告。具体的，根(gen)据(ju)系统使用(yong)者保存的策略(lve)组(zu)合的相(xiang)关参数，实时(shi)计算策略(lve)组(zu)合收(shou)益(yi)(yi)；同(tong)(tong)时(shi)可以对比构造的不同(tong)(tong)策略(lve)组(zu)合的收(shou)益(yi)(yi)及(ji)风险。

该系(xi)统还包括(kuo)调整(zheng)模(mo)块，用(yong)于在所述用(yong)户(hu)接收到所述监控(kong)市(shi)场上所述用(yong)户(hu)选(xuan)择(ze)的(de)投(tou)资(zi)(zi)组(zu)(zu)(zu)合的(de)变(bian)动(dong)信息后(hou)，接收所述用(yong)户(hu)对选(xuan)择(ze)的(de)所述投(tou)资(zi)(zi)组(zu)(zu)(zu)合的(de)调整(zheng)。系(xi)统使用(yong)者(zhe)调整(zheng)策(ce)略(lve)组(zu)(zu)(zu)合配(pei)置的(de)功能模(mo)块，使用(yong)者(zhe)根据当下资(zi)(zi)本(ben)市(shi)场环境(jing)调整(zheng)策(ce)略(lve)组(zu)(zu)(zu)合配(pei)置至(zhi)最佳状态，可以查(cha)看策(ce)略(lve)组(zu)(zu)(zu)合再平衡前后(hou)的(de)资(zi)(zi)产配(pei)置比(bi)例(li)和配(pei)置详情(qing)。

该系(xi)统还(hai)包括显示(shi)模块，用(yong)(yong)于显示(shi)所述收益(yi)报告。可供(gong)平台(tai)(tai)使(shi)用(yong)(yong)者按照月度、季度或年度定期或不(bu)定期自(zi)动生(sheng)成(cheng)(cheng)投资分(fen)析(xi)报告，投资分(fen)析(xi)报告内容(rong)包括策(ce)略组合收益(yi)对比(bi)、收益(yi)归因(yin)分(fen)析(xi)、风险对比(bi)、风险归因(yin)分(fen)析(xi)和资本(ben)市场展望。生(sheng)成(cheng)(cheng)的投资分(fen)析(xi)报告以PDF格(ge)式保存，平台(tai)(tai)使(shi)用(yong)(yong)者可将报告发送给服务客户。

通过上(shang)述描(miao)述可(ke)以(yi)看出，该系统可(ke)以(yi)有(you)效克服人(ren)性弱(ruo)点(dian)也无需用户(hu)进行(xing)操作，从而实现(xian)风(feng)险(xian)有(you)效分散化做(zuo)到以(yi)最小的(de)风(feng)险(xian)获得最大的(de)投(tou)(tou)资收(shou)益(yi)。实现(xian)风(feng)险(xian)-收(shou)益(yi)合(he)理化，为长尾客户(hu)提供普惠(hui)式的(de)投(tou)(tou)资顾问服务(wu)，将(jiang)有(you)效弥补财富管(guan)理版图其中(zhong)空(kong)白地带。